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新的ETF旨在帮助DIY投资者修复他们不知道自己犯的错误

时间:2019-04-11 12:38 来源:未知  手机版

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根据BMO的说法,自己动手投资者正在犯两个错误,这些错误使他们有机会获得更高的回报:投入太多的投资组合来兑现现金,并且没有像他们想象的那样多样化。

上周五,BMO推出了一系列新的ETF,旨在取代这些投资者所做的股票和固定收益选择,但与他们合作,以便他们可以填补他们的战略中的一些漏洞。

新一套资产配置ETF - BMO保守ETF,BMO平衡ETF和BMO增长ETF - 类似于标准共同基金,为投资者提供三种选择,具体取决于他们希望采取的风险。它们由其他BMO ETF组成,不仅可以让投资者了解加拿大和美国的指数,还可以了解国际和新兴市场的指数。每个ETF也由加拿大固定总收入,加拿大政府债券和美国公司债券组成。

周期末的波动性正在上升。如何使用ETF进行防守

BMO ETF产品主管Mark Raes并未试图改变投资者关于选择自己股票的想法。那很好,他说。该银行设想50%的典型自助投资者投资组合仍然由个人股票选择组成。他说,实现理想平衡的一种方法是将另一半加重到其中一种新产品中。

BMO ETFs产品主管Mark Raes表示, 我们喜欢做个人投资者的一件事就是挑选股票,挑选名单,选择风险敞口,这通常意味着我们最终过度集中。 这些新ETF可以做的是补充你投资组合中的部分股票选择或ETF选择,以给你更全面的市场曝光。

故事继续下面

Raes表示,加拿大投资组合明显偏向固定收益的股票,同时也更倾向于加拿大和蓝筹美国股票而非国际股票。自己动手的投资者可能只是坚持他们最熟悉的持股,但如果加拿大和美国市场陷入低迷,这种策略会使他们面临投资组合崩溃的风险。偏向蓝筹股也可能意味着投资者不会接触到多个行业,特别是那些可以减少修正损失的防御性行业。

找到这种平衡可能不需要投资者降低其他股票的头寸。根据Pollara Strategic Insights的一项调查,加拿大人将51%的投资组合保留为现金。除非他们为短期目标储蓄,否则保持如此高比例的投资组合现金无助于平衡。

就Raes而言,它类似于将钱留在桌面上。

如果你看一个人投资退休目标的地方,拥有一个房子,任何长期性质的东西,他们需要他们的钱来工作,然后长期留下现金将是它更难实现这些目标, 他说。

Raes承认,ETF可能类似于共同基金,但一个关键的区别是投资者只需支付0.18%的管理费,相比之下他们会发现共同基金的3%的市盈率。

这并不意味着BMO正在转向远离共同基金,共同基金在2018年被ETF销售大幅超支.Raes认为,它仍然存在市场,并且它 活得很好。 反对这一趋势,一些投资者仍然更多很清楚知道共同基金是积极管理的,他们的经理可以根据他们看到市场趋势的位置来增加某些部门或做出货币决策。投资资产配置ETF的人不能享受同样的服务。

如果有传统的共同基金投资者正在寻求转向ETF,我们希望确保为他们提供一个很好的解决方案, 他说。

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